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傻子太多,骗子不够用:警惕 MMM 骗局在中国蔓延


日期: 2015-10-15 23:37 | 联系我 | 关注我: SteemIT, Twitter, Google+

什么是 MMM 骗局

   MMM 骗局,是指俄罗斯 MMM 公司,在1994年7月利用集资欺诈的重大庞氏骗局事件,涉及金额达数千亿卢布,人数超过1000万,是俄罗斯有史以来最臭名昭著的庞氏骗局,没有之一。

  MMM 公司名字是由创始人 Sergei Mavrodi 三兄弟名字首字母缩写而来。MMM 公司声称能够给投资者提供月收益 30% 的回报,上世纪90年代初在俄罗斯的各大媒体上都可以看到他们的集资广告,Sergei Mavrodi 的名字在媒体中出现的频率甚至超过了当时的总统叶利钦。

  MMM 的疯狂行为,引起了俄国政府的注意,政府声明不对 MMM 集资行为提供安全保证。随后投资者发生挤兑,骗局破灭,金字塔轰然而倒,无数投资者血本无归。为此 Sergei Mavrodi 被判刑入狱四年半。

MMM 骗局原理

  我仔细了解了一下 MMM 骗局的运行原理,不得不说,Sergei Mavrodi 真是一超级牛人,设计了这个天才的骗局创意,传销 + 庞氏 + P2P 相结合,充分利用了人性,在网络时代被引爆。

  MMM 骗局的原理,用一句话说,就是你先要帮助别人,然后你就可以得到别人的帮助,别人给你的帮助额,是你帮助别人的130%。

  MMM 平台用 “我要帮助别人”,“我要求助” 来表示 “汇款”、“收款”行为。在这里举例简单解释一下:假设我是新人,首次加入平台,没有任何等级;老聂是有等级的老会员。怎么玩呢?

  1. 我是新人,没有“求助”权限。于是发布了 “我要帮助别人 10000 CNY”的申请。
  2. 老聂是老人,拥有“我要求助”的权限,他发布了 “我要求助 10000 CNY”的申请。
  3. 经过撮合,系统将 我与老聂撮合在一起,我向老聂的帐号直接汇款 10000 CNY。
  4. 一个月后,我拥有了求助权限。求助额的上限,就是 10000 CNY x 130%,即 13000 元。于是我发布“我要求助13000 CNY”的申请,最终我将会收到别人(也许是老聂,也许是其他的会员)转给我的 13000元。
  5. 继续在“我帮助别人”、“我要求助”之间循环,不断滚动收益。

  当然,除了这 30%,还有各种奖励、下线等额外的提升。在这个过程中, MMM 平台不设帐户,不存取用户的资金。资金往来完全是基于 P2P。

MMM 骗局的漏洞在哪里?

  如果从原理上看,大家很容易被迷惑:MMM 平台本身不接触用户资金,所有资金往来都是用户之间互助转帐,这 MMM 平台不赚一分钱,看起来很高尚啊。那么这个骗局的漏洞在哪里呢? MMM 真的这么无私么?MMM 怎么会崩盘?

  1. MMM 不是无私的。首先大家要注意:MMM 的撮合平台,是 MMM 自己写的,那他当然可以优先撮合 MMM 幕后老板的关联帐户。要知道,在监管重重的中国证券业,几乎没有哪个基金经理不做老鼠仓;在稍有透明度的比特币交易所,虚拟交易量、老鼠仓同样屡见不鲜。你怎么相信一个被多国政府刑拘监禁过、被国际刑警组织通辑的犯罪会这么高尚呢?
  2. MMM 有着强大的下线制度。从某种角度上来说,虽然 MMM 平台不接触钱,但所有人都是 MMM 幕后老板的下线。
  3. MMM 骗局崩盘在什么时候?那就是大家都对 MMM 失去信心的时候,在上述原理的第四步,一旦有任何外界的风吹草动,你给别人汇了款,但你永远无法再收到别人给你的汇款。

  与现在蔓延得很火的金朝阳投资骗局不同。金朝阳要求的资金门槛很高,运用高杠杆,至少100万起步,同时资金最后要进入金朝阳控制的旗下机构,一旦资金链断裂,投资者基本上是倾家荡产血本无亏,目前已经发生多起跳楼事件。而 MMM 骗局 10 USD(60 CNY)起步,上限 1W USD(6W CNY),看起来低门槛,但抓住了人性的弱点,影响范围非常广。一旦崩盘,甚至有可能会造成社会不稳定因素。当年 MMM 骗局在俄国崩盘,沉重打击了俄国经济,就是前车之鉴。

MMM 骗局在中国

  Sergei Mavrodi 出狱后, 2013 年 MMM 平台登陆印度,但随及被印度政府查封并逮捕。除了俄罗斯和印度,最近两三年,还有许多其他国家或地区也遭 MMM 毒手,包括 乌克兰、菲律宾、印尼、南非、香港以及众多拉丁美洲国家。

  2015.04,MMM 骗局进入中国,借助微信、微博、网站以及线下人际关系传播。经我分析, MMM China 有许多不同的网站,但大多都是借助 MMM 全球网站的 API 生成(实质是下线系统 ),当然其中更有许多假冒和钓鱼网站。来看看其中一个 MMM China 的网站截图:

警惕 MMM 骗局在中国蔓延。截图:MMM CHINA 网站

  无风险 30% 的月收益,并且还是加红显示,亮瞎你的双眼。

  要知道,月收益 30%,复利年化收益是一个让人疯狂的数字:2330%(MMM 网站也给出了一年增长 23 倍的计算图表)。

  还记得马克思的那句名言吗?——“如果有100%的利润,资本家们会铤而走险;如果有200%的利润,资本家们会藐视法律;如果有300%的利润,那么资本家们便会践踏世间的一切。”

  傻子太多,骗子不够用。

如何判断一个新出现的投资机会是不是骗局?

  对于普通人来说,如何判断一个新出现的投资机会是不是骗局?我有简单的几招教大家:

  1. 感叹号法则。一篇文章、文案,如果满屏都是感叹号,那么它再有价值,也只有那么多价值。有理不在声高,对于满篇都是感叹号的文章或文案,我仿佛看到一个脑残小年轻在那里声嘶力竭地吼叫。回到 MMM China 的官网,你数数它的首页和宣传文案里,有多少个感叹号?对普通人来说,一些专业的投资术语、技术指标可能看不懂,但数感叹号应该能懂吧? 笑
  2. 颠覆法则。如果一项新的投资品,反复出现了“革命性”、“颠覆”类似的字眼,你就要小心了。颠覆传统、革新行业这样的事,会轮到你的头上么?醒醒吧。
  3. 扯大旗法则。如果一项新的投资品,反复扯上国际局势、国家战略、世界首富、中国首富类似的字眼,同样也要小心。例如前段时间的借贷宝事件,宣传文案里就拉上马云的10亿经费作背书;一直盘据网络近十余年的来料加工骗局,则扯上国家的外汇出口宏观战略作背书。

  对普通人来说,这简单的三招,就足够识别绝大多数金融骗局了。而 MMM China 网站的介绍,就完全满足了我所说的 感叹号法则 和 颠覆法则。

  当然,有些骗局包装得很完美,上述三条法则一条也不满足,怎么办?那就还有一条终极大法:搜索引擎。用项目名+骗局项目名+骗子进行搜索,如果能找到许多资料,那就不要去碰。

有关 MMM 骗局的补充

  附注:2015.12.25, MMM 骗局中国区已经确认崩盘

有关 MMM 骗局的相关链接

标签: 骗局 | 投资

 文章评论

第 1 楼  发表于 2015-10-16 12:08 | 长颈叔叔 的所有评论
其实他这个平台还是做的很『高明』的,高明的地方在于,他使用P2P的方式,掩盖住自己的最终目的。

道理很简单,他是个骗子,骗子的最后目标,就是为了赚钱,但赚钱有很多种方式,很明显这个人要赚一大票,最少是7位数+为单位。

要骗这到大一笔钱,肯定要考虑自己的『安全』问题,所以他必须找出一种掩盖自己黑了这么多钱的行为。因此它使用P2P的方式,造成所有钱都没有经过他们平台的『假象』,而且这种『假象』会一直运作下去,直到他们觉得钱足够了,想跑路的那一天。

而这种假象会增加参加这个平台的受害者的信任,因为他们发觉真的每次是他们汇款给别人,然后再由另外一个人汇款给自己。

表面上平台完全没有参与其中。但当平台的钱,滚存到骗子准备收网的时候,他只需要修改一下匹配的规则,把所有人的钱,都匹配到自己控制的账号里就可以了。

当然,他们的玩法很高明,因为每个周期需要一个月左右的时间,当大家发现问题的时候,对方有一个月的时间跑路。

而且,这正正是他们『高明』的地方,因为平台一直都没有管钱,他们甚至可以说,黑了受害者钱的人,是个骗子,我们平台也被骗了,而且平台本身只做撮合的事情,并不涉及交易本身。

他涉及了这么大的金额,居然只判了4年半,估计也是没办法找到证据。
回复于 2015-10-16 12:29:
你看得很透。中国证监会重重监管之下的基金经理都几乎没有不做老鼠仓的,MMM 幕后老板守着一个这么大的私有平台,在撮合上不玩老鼠仓,简直是天理不容了。

第 2 楼  发表于 2015-10-16 17:44 | wjm 的所有评论
两位都是骗中高手,PF

第 3 楼  发表于 2015-10-16 19:43 | 匿名 的所有评论
毛子是天朝人民好朋友,多骗点也无妨

第 4 楼  发表于 2015-10-16 22:53 | lot 的所有评论
是俄罗斯有史以来最臭名昭著的庞氏骗局,没有之一。

社保呢?

第 5 楼  发表于 2015-10-17 03:39 | NM 的所有评论
人傻钱多

第 6 楼  发表于 2015-10-17 07:35 | googlebird 的所有评论
哈哈

第 7 楼  发表于 2015-10-17 14:44 | mmm小哥要赚钱 的所有评论
已经做一个月了,好紧张,也赚了很多钱

第 8 楼  发表于 2015-10-17 17:11 | 误导师 的所有评论
感觉他们本土化做的不够好呀… 还招人么?

第 9 楼  发表于 2015-10-24 19:31 | 大灰狼罗克 的所有评论
找了这种网站看了下。 往最下角看了看,没有ICP备案号。可以无视了 :)。 那个计算规则试着计算了下,确实收益很大,很有诱惑。

今年五一时,由于母亲的坚持,参加了一个低价的赴港旅游团。 去前,各种保证。结果到了香港后,开始慢慢变味。欺骗、威胁、卑微、身不由己的感觉伴随了一路。 按我是不会跟旅游团去的,但母亲之前已多次指责我限制她,她想干什么事都不行。这次在要去参团的事情上,更是一意坚持。一开始不同意,后来实在不忍心。就同意了,想就算被骗又能有什么大不了的? 所幸的是基本没出什么事,只是一路被羊宰,被狼玩的感觉真不好。

就这两天,香港发生了低价团黑店把游客致死的事情。

前不久,我和母亲,弟一起又去了趟香港。 玩的很好,花费也没比旅游团高多少。

第 10 楼  发表于 2015-10-31 13:04 | HMM 的所有评论
告訴大家 老闆 自己作弊刷 馬夫洛 換錢無所謂

只要大家 資金繼續投入 這個泡泡是不會破滅的 除非大家都沒錢了

我在裡面也有獲利 也懂風險在那 不過現在還找 可以獲利幹嘛不玩 就算真的倒了 也是吃早我的獲利 不吃我的本金 不意之財也沒差 幹嘛傻傻把錢丟銀行

知道啥時要收手就好 沒必要把這平台寫的那麼爛

第 11 楼  发表于 2015-10-31 13:06 | HMM 的所有评论
比起這個

你們還是寫你們的南寧 詐騙案吧 媽的騙更大

被揭穿 還說 宏觀調控........

第 12 楼  发表于 2015-11-08 20:48 | mmm 的所有评论
玩了3個月~現在30w 1個月了~

第 13 楼  发表于 2015-11-10 14:59 | mmm 的所有评论
所以到底可不可以玩呢?

第 14 楼  发表于 2015-11-17 17:59 | 土木坛子 的所有评论
永远都有骗子们的市场,人性使然,贪。

第 15 楼  发表于 2015-11-19 21:05 | 夏天 的所有评论
我也是醉了你们学来的文化就是拿来乱喷的吗?你们如果真觉得没事干可以来大西北助教,正事不干净瞎扯在这好意思不,要是我我都没脸。不管是什么要看起到了什么作用,我也是参与者我赚到钱了,这些钱是MMM家人帮助我的我也要帮助别人,我都会时不时拿这些钱给那些孩子们买点东西。如果没有在MMM赚到钱我拿什么做这些事我连自己都养活不了还有钱做这些事吗?你们可好只会在这乱喷说三道四人活着能不能干点实在的事。我连初中都没毕业应为家里穷上不起,可是我不会埋怨。我做一些自己该做的事,你们可好文化一个比一个高你们把这些文化都用在乱喷上。我就有一个伙伴双腿在煤矿出了事故断了每个月有低保,你们知道低保是什么吧应该,这个低保一个人在现在的社会能干什么连吃一顿好的都要考虑考虑,谁来帮他谁知道他我也知道像这种残疾人士很多不是每个人都能得到别人无私的帮助,我就给他介绍了MMM让他去介绍给别人这样自己也可以得到帮助同事帮助他的人也可以赚到钱,一个月的时间他也很努力不管赚的多少最起码改善了他的生活想吃一次好吃的不会去考虑半天了,所以他很感激我可我很感激MMM社区不是我帮了他是MMM社区帮了他。你们好好想想你们在干些什么事,我都替你们害臊。我一个半文盲大道理我不懂可我知道只要能帮助需要帮助的人就是好事。

第 16 楼  发表于 2015-11-24 17:35 | DYCE 的所有评论
15楼厉害啊 作为一个初中毕业的人才 语句通顺 错别字都没有一个。这让我们这些大学毕业 满文章错别字的人 实感羞愧。
世间万物都有好有坏,这东西出来了自然能赚钱,让赚钱的人宣传 才是真正的好宣传 不赚钱 这个金字塔就没法继续了。就是要赚,赚的还多。才会疯狂的传播,反正赚的也不是他们平台的钱。
那很多人就要问 这个钱是赚的啥啊 确实赚了啊 这尼玛就要说的远了,知道宇宙咋形成的不,一分为二 二分为三 三生万物 宇宙都还在无限变大。不过科学家说宇宙早晚有一天会爆炸。 大神经济学家们 能把宇宙定理运用的赚钱上 也是人才啊。 自然爆不爆 啥时候爆 跟我们现在的人无关 我们还是可以狂暴的破坏星球嘛 反正我们死的那天也看不到地球爆炸看不到宇宙爆炸。 我们还是来说点干货吧 咋从这个平台赚钱。

要在这个平台赚钱 分两种方法 一种是屌丝做法 申请一个帐号,只玩60 就当开户费 然后进行社交网络上地摊模式的宣传 做些假账目出来 说自己赚了是真的啊。只要有人进入你的六成金字塔就算建好。最好是推广一些不怎么会网络的人,连手机都不咋会用最好。他们不懂啊 看不懂这个模式啊 你就告诉他们 你推广的人会得到提成 而他们推广不来啊 怎么办 没事你叫来我给你弄 弄好了 你自己直接给现金给他们 这样所有的推广人都从你账户出。 最好是直接就做专职 把自己打扮打扮 去做一张假的工作证 就说自己是MMM公司的专业推广人员 在你这开户 都会得到你一手的照顾。这样的做法足够让一个屌丝赚到比打工强的钱。脱屌致富60元人民币起 等平台爆炸的时候 你完全可以说 你也是受害者啊 前前后后 100W都没了啊 其实你就只花了60.每次提成是百分之10的投资费用 你完全可以打着他们的牌子 去骗老百姓的钱。

第二招 去借高利贷也好,去银行抵押房子也好。弄一笔钱 我们拿100W来说。 然后利用技术 多开几个帐号(具体技术就不教了)每个帐号6W 100W分配好 不要太平均 各种花点 而且推荐人 不要用一个 网上找一大堆 每个帐号关联的推荐人都不一样。 然后一个月后 长成130W 卖掉 100W 一个月高利贷也不用还30W 赚一次不玩了。次数越多风险就越大,一次 一个月不至于这么倒霉 这个月 这MMM就抗不住爆炸了吧。

第 17 楼  发表于 2016-02-17 03:38 | 必胜 的所有评论
MMM是好是坏,公道自在人心,我们一家人都在做,别以为会打几个字就装逼,你们这些喷子就死去天天干活吧!

第 18 楼  发表于 2016-03-13 19:11 | 扬眉吐气 的所有评论
小编你没有参与。你懂个鸡巴。给你几个钱。你就胡编乱造。

第 19 楼  发表于 2016-03-18 18:00 | 力力 的所有评论
确实不错啊,mmm实在的高,不过其实是后面更有高人啊!要想在独裁者眼皮底下兴风作浪,从他的子民身上剐肉,而且又在经济不好,老百姓日子难熬的时候!唯一的办法就是让他看不见,或者是装看不见。我看应该是后者!现在的情况是,明明魔鬼每天都在祸害无知而贪婪的百姓,可是独裁者却装看不见?可见mmm高明已经到了天崩地裂。这到底有多邪恶?常人确实难以想象!我佩服独裁者,五体投地。

共有评论 19 条, 显示 19 条。

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