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使用价值平均策略定投 BTC、LTC、ETH、DASH 等加密货币


日期: 2017-04-16 15:42 | 联系我 | 关注我: Telegram, Twitter

传统固定金额定投的硬伤

  在传统的固定金额定投策略中,每期都是投入一个固定的金额。例如你去银行办业务,就有可能看到银行柜台上的宣传册,告诉你基金定投如何如何牛B。但实际上,你又见过几个实现财富自由的人,是靠基金定投发家的呢?所谓的基金定投高收益,不过是一些没有经历过投资血泪史洗礼的学院派以及投资小白们纸笔计算上的利润。在证券市场的实战中,传统的固定金额定投策略,有以下三个硬伤:

  1. 传统固定金额定投,只告诉你定期买入固定金额;但是,什么时候卖?投资实战中,会买不算什么,会卖才是真本事
  2. 传统固定金额定投,没有高抛低吸功能。你在 上证2000点的时候,每期定投 1万块;上证6000点的时候,仍是每期定投 1万块。证券投资盈利的本质:高抛低吸,你完全无法享受到。
  3. 传统固定金额定投,没有考虑通胀的影响。北京房价1万每平的时候,你每期定投1万块;现在连一个过道都有20万每平了,你还是定投1万块。

什么是价值平均策略

  价值平均策略就是为了解决上述硬伤出现的。由 Michael E. Edleson 于 1991 年通过其著作《价值平均策略:获得高投资收益的安全简便方法 (Value Averaging: The Safe and Easy Strategy for Higher Investment Returns)》创立。它完美地解决了长期定投过程中何时买何时卖的问题,通过规则机械实现高抛低吸,从而实现赚取更多的利润。详细规则我就不一一介绍,有兴趣的朋友,可自行在 Google 或 Baidu 搜索 价值平均策略:获得高投资收益的安全简便方法.PDF 获取 PDF 电子版本,或在京东买一本实体图书

使用价值平均策略定投 BTC、LTC、ETH、DASH 等加密货币

  我一直在坚持使用【价值平均策略】定投加密币(以下简称【价值定投】)。主要是因为自 2013 年以来,我开始做加密币套利与量化交易,需要长持一部分加密币做为对冲备用金。但何时加仓,受市场干扰因素太多,甚至有时候会成为高位接盘侠,——例如我2013年刚进入套利市场时,拿了2000个 LTC, 成本 38美元。 另外有时特别看好某个加密币,但不敢一次将筹码买入。而价值定投策略完美地解决了这个问题:

  • 加密币天生支持 API 交易。程序员完全可以在这个市场上,发挥自己的种族天赋,实现全自动化交易。完全没有人工干预交易过程。
  • 通过 24 小时不间断运行的加密币交易所,定投额的计算,可以精确到秒级(而传统证券市场的定投往往以一个月为单位),加上价值定投本身带有高抛低吸的操作,可以将执仓成本不断的降低。
  • 价值定投获取的加密币,可以提取一部分出来,再去做套利交易。
使用价值平均策略定投 BTC、LTC、ETH、DASH 等加密货币

  以前我在论坛多次推荐过这个策略,在A股时代的 ETF和可转债上都实战过。在加密币市场,我目前分别建了 BTC/LTC/ETH 的价值定投,效果显著。例如我的第一个 BTC 价值定投策略,目前的已经将执币成本降到了目前市价的 1/4 左右。而 ETH 的成本,更是已经降到了负数以下。

  推荐有兴趣的朋友读一下这本书。

标签: 投资

 文章评论

第 1 楼  发表于 2017-04-20 00:30 | 柏木 的所有评论
占个楼看看。。。

第 2 楼  发表于 2017-05-03 01:14 | 老姚 的所有评论
第一次到访,好老的网站。坚持不易。。

第 3 楼  发表于 2017-05-29 15:48 | 皮皮 的所有评论
平均成本是不败, 前题是有无限资金,同时最终价格高於平均值
回复于 2017-05-30 07:59:
是的,这个只适合长期看多的市场。
资金管理也很重要,并不需要上升到“无限资金”的高度。:)

第 4 楼  发表于 2017-09-06 15:29 | mukulu 的所有评论
看了您的博客有点小感慨;曾经因爱好狂热于编程的少年到今天热衷于纯粹的数字生财;不知道这是不是比传说中的中年危机更可怕的中年危机。年少单纯而显得不理智,年龄大了务实而世俗;单纯要是能与务实结合就好了。。。。
回复于 2017-10-08 22:55:
拥有赚钱欲望,其实并不可耻。你说呢?

第 5 楼  发表于 2017-10-12 12:17 | 素材火 的所有评论
比特币刚挂了

第 6 楼  发表于 2017-11-15 01:04 | 秋树 的所有评论
表格啊表格.... 我居然google到你这文了....
回复于 2017-11-15 19:16:
哈哈,看来你也准备跳坑了 :)

第 7 楼  发表于 2017-11-18 21:07 | 个人博客 的所有评论
进来看看

第 8 楼  发表于 2017-12-24 21:19 | 长颈叔叔 的所有评论
你们都不用看了,实体书最后几本都被我买了,包括标价奇高的那个。

想要实体书的,一个比特币一本。
回复于 2017-12-25 10:32:
长颈好狠:)

第 9 楼  发表于 2017-12-26 16:13 | 长颈叔叔 的所有评论
小辉同学,这就是你不对了,这本书让你赚了这截止这辈子(截止目前为止)超过80%的钱(不要问我为什么知道的,经历过的都知道,哈。。。),多买几本供着,每天烧一柱香,这要求不高吧。

实话实说,用钱去赚钱,是速度最快的方式。而且只要你找到一个方法,能够让产出大于投入,哪怕只要很小,但只要资金量足够大,或者增长速度足够快,你会怀疑是不是这段时间把这辈子甚至几辈子的钱都挣了。

另外,以前有人说赚钱其实只要很短的时间,虽然以前也可能认同,但现在对这句话的理解,应该是另外一种更切身的感受。

不过无论如何,这种感受还是很爽的。。。 ^_^
回复于 2017-12-28 20:04:
好吧,那我就只能笑而不语了。 :)

第 10 楼  发表于 2018-01-12 16:29 | jixubenpao 的所有评论
我的经历跟题主前辈很像,做了10年程序员,跟朋友一起创业,然后投身金融交易行业蛰伏做了6年交易员至今,如今受到区块链的浪潮席卷决定投入精力做一些事情,刚加入小密圈,期待持续交流
回复于 2018-01-13 12:08:
欢迎加入。:-)

第 11 楼  发表于 2018-05-05 11:30 | antior 的所有评论
那得有很多闲钱吧,不然的话不够手续费的。

第 12 楼  发表于 2021-06-04 23:13 | Timothy Ye 的所有评论
BTC能拿到现在想必已经发达了,哈哈

共有评论 12 条, 显示 12 条。

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